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近日，中國工商銀行廣西分行（以下簡稱“工行廣西分行”）為廣西某大型機械公司成功辦理隔夜融資利率（SOFR）定價的跨境美元貸款利率掉期業(yè)務(wù)。這是該行首筆外匯利率掉期業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)金額合計6000萬美元，成功幫助企業(yè)鎖定融資成本，有效滿足了企業(yè)外匯避險需求。

據(jù)了解，該機械公司是轄內(nèi)一家工程機械進出口企業(yè)，由于美元應(yīng)收款項日益擴大，通過借入美元負債對沖外匯風(fēng)險敞口的需求日益迫切。工行廣西分行為企業(yè)設(shè)計了專屬套保方案——開展掛鉤SOFR基準利率的美元利率掉期業(yè)務(wù)，將原有的浮動貸款利率轉(zhuǎn)換為固定利率，幫助企業(yè)鎖定未來利率變動風(fēng)險，保持未來現(xiàn)金流的穩(wěn)定性。

同時，該行還結(jié)合該企業(yè)期望提升財務(wù)人員匯率利率風(fēng)險管理素養(yǎng)和搭建更為健全科學(xué)的匯率利率風(fēng)險管理機制的需求，為該企業(yè)高層、財務(wù)團隊人員開展匯率風(fēng)險中性專場培訓(xùn)。同時結(jié)合案例解析向企業(yè)宣導(dǎo)匯率風(fēng)險中性理念及各類套期保值工具，并根據(jù)該企業(yè)自身特點確定業(yè)務(wù)方案。

工行廣西分行首筆外幣利率掉期業(yè)務(wù)的成功辦理，對于企業(yè)而言，及時滿足了其財務(wù)管理需求，適時規(guī)避利率風(fēng)險。對于銀行而言，此筆業(yè)務(wù)是工行廣西分行在金融市場利率類衍生品交易的新突破，豐富了套保業(yè)務(wù)產(chǎn)品；也是貫徹落實人民銀行和外匯管理局關(guān)于引導(dǎo)金融機構(gòu)和企業(yè)樹立匯率“風(fēng)險中性”理念的一次有益嘗試，促進雙方共同提升利率匯率風(fēng)險管理水平，實現(xiàn)了銀企雙贏。（唐昱）

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